打击非法网络炒汇！这家第三方支付巨头又出手(2)

　　而此前全球臭名的铁汇(IronFX)也是谎称取得境外监管资质。其官网宣传其总部设于塞浦路斯，受欧盟CySEC、英国FCA等机构监管。该平台宣传投资零风险，本金最多可放大500倍，获利丰厚；通过拨打电话、参与理财博览会、发放高比例赠金等方式招揽、吸引老百姓开户入金，短时间内获得巨量客户。2014年10月起，投资者在铁汇平台投入的资金“无法提现”，终于意识到或将“血本无归”。

　　2015年2月，160个中国投资者将其状告至塞浦路斯监管部门，11月，欧盟CySEC官方监管部门针对铁汇事件仅罚款33.5万欧元，对于广大中国投资者的资金追回一概不究。2017年3月，铁汇事件在上海浦东法院审理，涉案金额3300万元人民币，铁汇中国区运营管理人韩某、游某被判非法经营罪。

　　今年5月，国家外汇管理局公开通报一起非法网络炒汇平台案例，并强调境内监管部门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。

　　通报内容显示，经查实，深圳市信克商务咨询有限公司为其境外股东运营的网络炒汇平台提供业务推广服务，招揽境内投资者参与境外外汇按金交易，并违规收取服务费，违反《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条，性质恶劣。国家外汇管理局深圳市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十一条，对该公司给予警告，责令改正，并处罚款人民币118万元。

　　外汇局：打击非法保证金交易

　　已关闭近1000家非法网站

　　5月底， 国家外汇管理局总会计师孙天琦出席金融街论坛时表示，外汇保证金交易非常高的杠杆交易，200倍、300倍的杠杆交易在中国是禁止的，但是在国外是开放的，所以有些国外的公司甚至一些国内公司从境外拿到牌照，然后建立一个网站╱APP给境内开始提供服务，国家外汇管理局从前年开始打击非法的保证金交易，截至现在最新的数据是关闭非法网站将近1000家，其中关闭了926家，清退了29家，移交公安4家。

　　非法网络炒汇的两大风险

　　投资风险大，起诉无门

　　根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》等法律法规，未经批准擅自开展外汇期货和外汇按金交易的行为均属于违法行为，参与双方不受法律保护。与此同时，2016年，证监会发布的针对二元期权平台风险警示中也明确，互联网二元期权平台交易行为类似赌博，已有地方公安机关以诈骗罪对二元期权网络平台进行立案查处。

　　理财通表示，过去一段时期，人民币汇率波动较大，外汇市场异常活跃。一些非法二元期权平台以“易操作、回报高”为诱饵，向国内投资者推销“互联网金融理财产品”。这类产品的普遍特征是结构复杂、分销过程不规范、监管难度较大，且具有较大的投资风险。

　　投资者参与网络炒汇和外汇期货(含二元期货)，不仅违法，而且面临较大的资金风险。

　　二元期权交易同时具有两大风险：

　　1. 交易平台多注册在境外，服务器也在境外，在境内没有实体营业地或者可供执行的资产，一旦服务方违约，投资者在国内起诉无门，无法保障自身权益。

　　2. 国内投资者对标的资产走势的判断，决定了获利或亏损的结果，本身也存在投资风险。

　　7大网络“炒汇”典型骗术

　　虽然境内尚未推出外汇期货交易，但是受暴利驱使、地下炒汇平台仍屡禁不绝，其中大部分平台都是封闭的对赌盘，许多平台还通过后台掌握客户信息、操纵价格、喊反单，导致投资者血本无归。据悉，目前网络“炒汇”典型骗术如下：

　　虚假骗术1：取得境外监管资质。虚构具备境外背景，强调平台合规权威。

　　虚假骗术2：投资专家、大V操盘。号称由专业人士打理，及时止损，“躺着也能赚钱”。

　　虚假骗术3：人拉人发展下线。利用亲友、熟人等关系介绍他人炒汇、从中抽佣。

　　虚假骗术4：以投资公司外汇平台为名。具备工商营业执照，其实并没有经营外汇业务的资质。

　　虚假骗术5：资金安全、存取便捷。汇款时资金收款人往往不是平台公司，汇入资金去向难追。

　　虚假骗术6：使用正规交易软件。实际上是以外汇为噱头的虚盘交易，人为制定对赌交易规则，“爆仓”“卷款跑路”事件时有发生、投资者血本无归。

　　虚假骗术7：门槛低、收益高。宣传将按杠杆倍数将本金金额放大进行投资，回报丰厚。