打击非法网络炒汇！这家第三方支付巨头又出手

　　过去一段时期，人民币汇率波动较大，外汇市场异常活跃。一些非法炒汇平台又兴风作浪起来了。

　　近日，腾讯又抓到一个非法网络炒汇的了！

　　腾讯旗下支付公司财付通发布风险警示称，一些非法二元期权平台以“易操作、回报高”为诱饵，向国内投资者推销“互联网金融理财产品”。在日常交易监测和风险排查中，发现一家服务类公司为非法外汇、股票、比特币二元期权交易。核实确认后，财付通第一时间关闭了该商户的支付权限，制止其继续进行非法交易。

　　而年中，国家外汇管理局表示，国家外汇管理局从前年开始打击非法的保证金交易，截至现在最新的数据是关闭非法网站将近1000家，其中关闭了926家，清退了29家，移交公安4家。

　　腾讯又抓到一个非法炒汇的

　　近日，腾讯旗下支付公司财付通发布风险警示称，在日常交易监测和风险排查中，财付通公司风险管理部门发现一家服务类公司高度可疑，单日交易金额大，但与该公司实际业务严重偏离，且交易过程中存在大量可疑行为。经深入分析，其真实交易指向某“二元期权交易平台”(见下图)。

　　经核实，该平台为外汇、股票、比特币二元期权交易，属于我国法律明令禁止的网络炒汇和外汇期货行为。核实确认后，财付通第一时间关闭了该商户的支付权限，制止其继续进行非法交易。

　　还有利用微信、QQ等平台交易

　　值得注意的是，7月，财付通刚抓到一个非法网络炒汇的。彼时，财付通风险管理部门在商户交易日常监测及风险排查中，基于种子商户深挖黑产经营模式及测算大盘，发现了一个新型变异微交易平台【Max美元汇率交易所】。具体手法如下：

　　1. 关注公众号“Max西瓜汇”，在公众号中提供QQ群二维码和个人微信号，用于提供最新的微交易网站二维码入口；

　　2. 加QQ群聊(如下图中“西瓜新群”)后，获取最新平台入口二维码，通过微信扫一扫相册二维码在微信浏览器打开进入网站，或加个人微信号以获取交易网站的最新二维码；

　　3. 利用美元汇率做赌博看涨跌，邀请好友7级佣金分成，涉嫌多级返利分销；

　　4. 支付方式是在网页中生成支付二维码，用户通过长按识别二维码或保存至相册扫一扫付款。

　　经排查发现，该平台展示的美元汇率指数走势图与网站宣称的参照“中国银行”官方美元人民币汇率实时指数走势图相差甚远，通过以判断美元汇率看涨看跌为噱头，吸引国内用户入金行赌博之实。如国内用户登陆使用，不仅存在资金安全的风险，同时可能触犯刑法，涉嫌赌博。

　　发现上述平台后，财付通公司风险管理部门立即采取措施，第一时间关闭该平台的支付接口，并按照平台交易特征和客户特点，综合交易金额、交易特征、业务类型、行业特点、涉及地域、投诉信息等采取了可疑交易监控打击手段，针对命中监控条件的情况，采取拦截、关闭等风险防范措施。后续，财付通公司将进一步分析挖掘出款及注册信息等，打击商户违规行为。

　　谎称取得境外监管资质

　　深圳、上海多地非法外汇交易平台被查

　　8月，上海警方就一起非法外汇交易平台“富曼欧”涉嫌诈骗案件展开侦查。

　　接近警方人士提供的证据显示，潘福平在境内搭建名为“富曼欧”的炒金、炒外汇网络黑平台，在全国各地招揽风险承受能力较低的投资者，三年间吸纳资金7.5亿元以上，大量资金去向不明。

　　该外汇黑平台只进不出、还鼓励投资者作为平台的代理商。代理商负责招揽散户参与投资，开发的账户越多、金额越大，就能从客户投入中分得一部分作为奖励。

　　该平台谎称取得境外监管资质，利用虚构具备境外背景，强调平台合规权威。

　　在官网上，富曼欧公司声称自己是新西兰公司Wincent International Information Co., Ltd。在中国地区的总代理。事实上Wincent公司也并不持有新西兰FMA(金融市场管理局)颁发的金融衍生品牌照，不具备相关外汇交易资质。