高举合规经营旗帜 实现健康可持续发展
民生银行北京分行
高举合规经营旗帜 实现健康可持续发展
来源: 北京日报 2020年01月16日 版次: 07 作者:
防范化解金融风险,打好决胜全面小康三大攻坚战,商业银行责无旁贷。2019年,民生银行北京分行在北京银保监局的指导和总行的领导下,恪守合规经营理念,通过“夯实合规之基”、“力推查改之举”、“厚植合规之念”,积极整治金融乱象,维护消费者权益,严守合规底线,补齐管理短板,为防范化解金融风险作出了积极的努力。
持续完善制度建设
夯实合规之基
求木之长者,必固其本。制度建设是银行合规经营的根本所在,必须持续优化体制和制度,不断完善风险内控管理体系。
民生银行北京分行经过20多年的快速发展,分支机构和员工数量逐年增多,现行“分行-支行”两级管理模式过于“扁平化”,给该行造成了不小的管控压力,也蕴藏了一定的风险隐患,亟待进行管理体制的变革。
“中心支行改革是一项扬长补短工程,补的就是风险内控合规管理的短板”。北京分行党委书记、行长杨毓上任一年以来,把解决管理半径过大的难题作为分行党委工作的重中之重,带领分行党委领导班子调研、酝酿、讨论、试点,全面启动了中心支行改革工作。改革启动后,同一区域的支行组团发展,成立中心支行风险内控管理委员会,设置专职合规管理岗位,缩小管理半径;分行风险内控管理团队下沉到中心支行,实现风险防范前置。
不仅仅是管理体制的变革,该行多个重要节点的制度规范这一年来也在不断优化。完善支行负责人、运营监控派驻人员的轮岗工作制度,有序分层推进轮岗实施;建立消费者投诉小额补偿和重大投诉专题会商机制,有效提升投诉处理质效;建立全体员工的个人事项报告机制,建立员工异常行为“黄、橙、红”三级预警机制;完善行政类印章管理,升级印控系统功能,对运营印章进行清理和规范等。
一系列改革配套措施和制度完善措施的陆续推出,为该行合规管理效率和效果的提升奠定了基础。
持续强化制度执行
力推查改之举
施政之要,贵在落实;落实之要,贵在执行。制度执行不到位一直以来都是民生银行北京分行面临的管理难题。近年来,该行着力强化制度执行,形成了“监督检查、跟踪整改、问责处罚”的管理闭环,以“严”字当头、“实”字落脚,将“硬制度”落实为“硬执行”。
据了解,该行通过高频次、多维度的各类检查,不断强化监督检查威慑力度。通过创新检查方法,有针对性地选择内控管理基础薄弱的支行,组织突击式“飞行检查”,客观揭示支行真实运营管理情况。聚焦内控薄弱环节、监管关注事项开展专项检查,确保重点业务、重点领域风险防控效果。其中,针对营业场所财富产品合规销售问题,该行还成立了专门团队,定期调阅销售环节录音录像和安保监控录像、现场查看销售资料,重点检查风险等级较高的产品销售行为;同时,组织多轮次的支行自查、分行专项检查,基本实现对辖内网点的全覆盖。
强化问题整改督导也是该行合规管理提升的重点。通过搭建“问题库”,对检查发现的问题进行“入库”管理,定期跟踪整改情况,明确被查机构和业务主管部门“双线整改”责任。通过健全制度、完善系统、优化流程、改进管理等体系化的整改措施,以及持续强化的督导力度提升问题整改的质量。
此外,该行还进一步加大了对于各类问题的问责处罚力度,促进员工履职尽责,对查而不改、屡查屡犯的机构和个人加重处罚。2019年,由于加大了问责处罚力度,北京分行问责人员数量超过了过去两年的总和。
持续开展文化建设
厚植合规之念
万物得其本者生,百事得其道者成。合规经营应以制度为本,以文化为道,外在的制度执行和内在的文化理念相辅相成。民生银行总行注重合规之道的树立,注重员工合规理念的养成,2019年在全行范围内开展了以“合规护航发展,合规创造价值”为主题的“合规文化年”建设活动。北京分行积极响应总行号召,通过开展高层宣讲、合规宣传标语征集、短视频大赛、合规征文、机构特色活动及评优评先等十大专项活动,在全辖营造了良好的合规氛围,培育了全员主动合规的文化环境、制度环境,使合规经营的理念更加深入人心。