曹宇：不忘初心 回归本源 促进银行业保险业资管业务健康发展(2)

　　三是银行业保险业资管业务发展具有坚实的制度保障。银保监会一直注重完善优化监管规则，筑牢制度栅栏，明确传递监管政策导向，不断强化市场机构的合规意识和自觉实践。特别是在资管新规发布实施后，在银行理财方面，银保监会及时制定出台《商业银行理财业务监督管理办法》、《商业银行理财子公司管理办法》等配套细则，明确落实资管新规要求，督促指导银行理财业务整改和转型，坚定推进银行理财子公司改革。在保险资管方面，抓紧制定《保险资产管理产品业务管理暂行办法》，并针对组合类资管产品、债权投资计划和股权投资计划分别制定了配套细则。目前，相关工作已基本完成，正在按立法程序抓紧推进。在信托业务方面，正在起草《信托公司资金信托管理办法》等制度规则，形成以监管部门为主体，行业协会自律功能、信托登记公司市场约束功能、信托业保障基金保障机制为补充的信托业风险防控体系。

　　三、加强对银行理财子公司的监管

　　当前，推动银行理财业务规范转型是我们的一项重要任务，其中理财子公司改革是关键着力点。在过去一年里，银保监会围绕资管新规的明确要求，督促银行业保险业资管业务规范转型，目前总体呈现出总量保持平稳、产品结构优化、理财子公司顺利组建的良好发展态势。按照“成熟一家、批准一家”的原则，有序批设理财子公司。截至目前，六家大型银行均已获批设立子公司，四家已开业；全国性股份制银行已全面展开相关工作，其中三家正在筹建，光大银行(601818)还计划将青岛市作为理财子公司注册地，以实际行动支持青岛财富管理试验区建设。与此同时，城市商业银行的理财子公司设立工作已开始起步；农村商业银行、外资银行等也在积极推进。

　　下一步，银保监会将在严守风险底线的前提下，突出监管重点，持续优化监管规则和监管方式，督促引导理财子公司起好步、亮好相、开好头，在支持资本市场建设、服务实体经济、助力居民财富增长等方面，发挥积极作用。

　　一是坚持严格监管。银保监会将持续督促理财子公司秉承商业银行的审慎稳健经营理念，在起步阶段就树立起合规意识和文化。在日常经营中，始终坚持依法依规展业、强化行为约束，健全风控体系、夯实内控基础，敬畏风险、敬畏规则，坚定走好健康可持续发展的道路。同时，理财子公司业务创新和产品创新，必须有利于支持实体经济、有利于防范金融风险、有利于保护投资者合法权益，更好地满足多样化金融需求。

　　二是坚持维护公平竞争。不同的资管机构在管理机制、经营理念、激励约束机制、投资运作和人才储备等方面各具优势和专长。银保监会将在资管新规统一规制的基础上，进一步加强与相关部门的协调配合，消除制度性洼地，维护公平竞争，支持理财子公司明确定位、错位竞争，走市场化、专业化发展道路，实现与各类资管机构优势互补和功能协同，共同创建良性竞争、有序协作的公平市场环境。

　　三是坚持保护投资者合法权益。银行理财业务担负着广大投资者的财产托付，承载着老百姓(603883)的信任。要准确评估把握投资者的风险偏好和实际承受能力，强化对销售行为和渠道的管控，确保投资者适当性管理落到实处。同时，要更加重视投资者教育，普及理财知识，培育风险意识，树立科学审慎的投资理念，切实保护投资者合法权益。

　　女士们，先生们，我国正处于经济转型升级和结构性改革的关键时期。“百舸争流，奋楫者先”，希望资管行业不忘初心、牢记使命，真正承担起受人之托、代客理财的专业责任，为人民群众做好财富管理，为实体经济做好支持服务，共同推动中国的财富管理迈上新台阶。也希望大家继续支持“中国财富论坛”这个平台，为中国资产管理行业改革和青岛财富管理试验区建设贡献智慧和力量！

　　谢谢大家。

（责任编辑：王治强 HF013）